В коммерческой деятельности далеко не всегда достаточно полагаться только на информацию, полученные непосредственно от будущий партнер, клиент либо контрагент. Недостаток информации на начальном этапе иногда приводят к денежным потерям, нежелательным последствиям для репутации и проблемам при заключении сделок. Поэтому предварительный анализ информации является важной частью управления рисками. Платформа deanon.online может быть полезен, когда необходимо подробно проанализировать доступные данные и определить факторы, которые желательно изучить подробнее. В случае если Вам надо: проверка контрагентов - это то, что Вам нужно!

Какие виды анализа стоит учитывать

Исходя из целей проверки глубина анализа может отличаться. В большинстве случаев особенно востребованы несколько основных направлений:
• due diligence проверка — всесторонний анализ информации о компании до начала сотрудничества или заключения сделки;
• анализ деловой репутации — анализ имеющихся сведений о компании или человеке;
• проверка предоставленных документов — изучение корректности предоставленных данных и выявление возможных несоответствий;
• процедуры KYC AML — идентификация клиентов с последующей оценкой потенциальных рисков.
Такие виды анализа можно использовать совместно. В частности, одного анализа предоставленных документов может оказаться недостаточно для принятия важного делового решения.

4 основные задачи предварительной проверки

1. Оценка потенциального партнера
Всесторонняя due diligence проверка позволяет собрать более целостное представление о компании и своевременно выявить моменты, которые стоит проверить подробнее.
2. Оценка репутационных факторов
Проверка деловой репутации особенно востребована до подписания договора, совершением крупной покупки или началом долгосрочного сотрудничества. Чем серьезнее предполагаемая сделка, тем целесообразнее собрать дополнительную информацию.
3. Изучение документов и данных
Проверка документов дает возможность сопоставить имеющуюся информацию и найти вопросы, требующие дополнительного уточнения до принятия окончательного решения.
4. Идентификация клиентов и возможных рисков
Процедуры KYC AML может использоваться там, где необходимо определить, с кем компания начинает сотрудничество, и своевременно учитывать возможные факторы риска.

Какой формат проверки выбрать?

Если необходимо разобраться в отдельном вопросе, иногда достаточно одного направления анализа. Однако для важных деловых решений целесообразнее комплексная проверка: документы помогают оценить формальную сторону вопроса, репутационный анализ дает дополнительный контекст, а due diligence проверка дает возможность сопоставлять различные сведения между собой. Именно поэтому при выборе сервиса целесообразно обращать внимание не только на набор доступных возможностей, но и на возможность сопоставить результаты различных исследований. deanon.online предлагает решения для анализа информации, компаний и потенциальных контрагентов, что помогает выбрать подходящий вариант проверки под поставленную задачу.

Сравним основные варианты анализа

Каждое направление анализа имеет собственное назначение, поэтому подбирать вид анализа разумнее с учетом конкретной цели:
• Due diligence проверка — применяется для всестороннего анализа компании или потенциального партнера;
• Проверка деловой репутации — дает возможность получить дополнительную информацию о потенциальном партнере или контрагенте;
• Проверка документов — ориентирована на проверку имеющейся документальной информации и выявление потенциальных расхождений;
• KYC/AML — используется для идентификации клиентов и оценки рисков.
Таким образом эти направления не обязательно противопоставлять друг другу. При ответственном деловом решении комбинация нескольких видов проверки дает более целостную картину о контрагенте.

FAQ: популярные вопросы о проверках

Когда стоит использовать due diligence?
Комплексный анализ может быть актуален перед инвестициями, подписанием важных договоров, покупкой бизнеса или до начала сотрудничества с потенциальным контрагентом. Проверка due diligence дает возможность систематизировать доступную информацию перед началом сотрудничества.
Зачем проверять деловую репутацию?
Подобный анализ помогает расширить объем доступной информации о потенциальном контрагенте и лучше оценить ситуацию перед сотрудничеством. Проверка деловой репутации имеет практическое значение перед значимой сделкой.
Достаточно ли проверить только документы?
Это зависит от конкретной ситуации. При значимых коммерческих рисках полезно комбинировать проверку документов проверкой иных доступных данных. Такой формат помогает получить более полное представление.
Для чего используется KYC AML?
Механизмы KYC/AML позволяют проводить идентификацию клиентов и учитывать потенциальные риски взаимодействия. Подобная процедура особенно актуален для организаций, которым важно понимать, с кем начинается взаимодействие.

Итоги: зачем нужна предварительная проверка

В конечном итоге предварительная проверка дает возможность принимать решения на основании более широкого объема сведений. Чем выше возможные риски, тем полезнее изучать доступные сведения с разных сторон. Если требуется изучить документы, оценить деловую репутацию, провести due diligence проверку или использовать KYC AML, deanon.online можно рассматривать как один из инструментов такой работы. Комплексный подход дает возможность получить более целостную картину и подойти к решению более взвешенно.